جديد برنامج توزيعات أرباح إعادة الاستثمار scottrade في ( برنامج إعادة الاستثمار مرنة )

جديد برنامج توزيعات أرباح إعادة الاستثمار Scottrade في (برنامج إعادة الاستثمار مرنة) قبل البدء في الاستثمار في 3 يونيو 2013 بعد حصلت على Scottrade من اللجنة الحرة / انخفاض نسبة حساب ETF اللعبة أغسطس الماضي، لم يكن لديك الكثير من المستثمرين سبب لاختيار Scottrade خلال وسطاء آخرين. أعلن Scottrade الاسبوع الماضي "برنامج إعادة الاستثمار توزيعات مرنة" جديدة للحصول على العودة في المباراة. هل وضعت هذه الميزة الجديدة "FRIP" Scottrade مرة أخرى على الرادار لمستثمرين جدد تبحث عن وسيط؟ يرصد الجديد "FRIP" Scottrade في (برنامج إعادة استثمار مرنة) لإكمال مع "بالتنقيط" التقليدية (برنامج إعادة استثمار توزيعات) المقدمة حاليا من قبل العديد من الشركات والوسطاء الآخرين. في بالتنقيط التقليدية، عندما تدفع شركة توزيع أرباح المال من الأرباح تلقائيا يذهب نحو شراء المزيد من الأسهم للسهم (عادة مع أي لجنة). وهذا يجعل لطريقة رائعة لمستثمرين جدد للاستفادة من يضاعف الفائدة والدولار تكلفة المتوسط ​​في موقف وبناء محافظهم الاستثمارية مع مرور الوقت. يقطر كانت كبيرة للمستثمرين الجدد لمجرد "مجموعة وننسى" جزء من محافظهم والسماح الوقت ويضاعف العمل مصلحة لهم. مع بالتنقيط، كما يمكنك الحصول على أرباح، كنت شراء المزيد من الأسهم، كما يمكنك شراء المزيد من الأسهم تحصل على عائد أكبر، كما يمكنك الحصول على أرباح أكبر تشتري المزيد من الأسهم، والتي تعطيك أرباح أكبر من ذلك، الخ الخ ... على سبيل المثال، والنظر في 5000 $ تستثمر في أسهم شركة إنتل اليوم. في 25 $ للسهم الواحد، أن تشتري لك 200 سهم. لنفترض أن الربع القادم إنتل يدفع لك توزيع أرباح 0.25 $ للسهم الواحد، أي ما مجموعه 50 $ (200 سهم * 0.25 $ للسهم الواحد). أن 50 $ سوف تذهب مباشرة نحو شراء المزيد من الأسهم إنتل، في هذه الحالة انها ستشتري لك 2 سهم. الآن كنت تملك 202 سهم. الربع القادم الأرباح الخاصة بك ستكون أكبر قليلا، وكنت شراء 2 أسهم إضافية. في نهاية المطاف أرباح ستشتري 3 أسهم في كل مرة، ثم 4 ثم 5 ... وسوف محفظتك تبدأ حقا لتنمو باطراد. على مدار مهنة الاستثمار الخاص، هل جمع هادئة موقف كبير. إذا الحقيقة، على افتراض سعر سهم شركة إنتل والأرباح تبقى ثابتة، مع المثال أعلاه بعد 20 عاما سوف ينتهي بك الأمر مع 443 سهم، بقيمة أكثر من 11،000 $. هذا من دون أي استثمار إضافي أو زيادة في سعر السهم إنتل! حتى هذه الاستراتيجية الاستثمارية يضيف حقا. ومع ذلك، Scottrade له أبدا أن عرضت معرفتي بالتنقيط، على الرغم من المنافسة التي تقدم لهم لسنوات. Scottrade جربت في السنوات القليلة الماضية مع لجنة مجانية صناديق الاستثمار المتداولة التي كانت في ذلك الوقت أرخص صناديق الاستثمار المتداولة في السوق. ولكن تلك لم انطلاقتها الحقيقية وتمت تصفيتهم في أغسطس 2012. ومنذ ذلك الحين، Scottrade حقا لم يكن لديك يحدث كثيرا لذلك. اليوم أنهم يحاولون الحصول على العودة في المباراة. FRIP Scottrade ليعمل بشكل مختلف قليلا من بالتنقيط التقليدي. في بالتنقيط التقليدية، يجب على جميع التوزيعات يعود إلى أسهم الشركة التي دفعت تلك الأرباح (مثل مثالنا أعلاه، يجب أن أرباح إنتل شراء المزيد من الأسهم إنتل). ولكن في FRIP Scottrade، والأرباح الخاصة بك من الأوراق المالية المختارة تذهب إلى "التجمع" منفصلة، ​​وتقوم بإعداد ما تريد أن تراكم "التجمع" من المال لشراء تلقائيا عند فواصل زمنية مجدولة. أي مشتريات من أن تجمع وبدون عمولة. دعونا نلقي نظرة، كما هو موضح أدناه هي لغتي روث الجيش الجمهوري الايرلندي، والتي تم إعدادها من خلال Scottrade: (اضغط للتكبير) تلك هي 5 أرباح دفع الأوراق المالية التي أملكها في بلدي روث الجيش الجمهوري الايرلندي (لا تنظر لي توزيع الأصول مثل أي نوع من المشورة في مجال الاستثمار!). باستخدام العمود على اليمين المتطرف، يمكنك تحديد ما إذا كنت تريد الأرباح من كل الأمن ليكون مؤهلا لبرنامج FRIP. إذا كنت تعتمد على بعض توزيعات الأرباح (مثلا، في التقاعد) وكنت لا تريد شملت تلك التوزيعات. لذلك، إذا اخترت تلك الأوراق المالية 5 أعلاه ليكون مؤهلا، وجميع الأرباح التي تدفعها تلك الأسهم / صناديق الاستثمار المتداولة سيذهب إلى "التجمع" خاص، التي يمكنك تعيينها لشراء الأوراق المالية تلقائيا كل ثلاثة أشهر أو شهريا (انظر أدناه). ملاحظة، وأنا لا يضع في الواقع حتى بلدي FRIP مع الأوراق أعلاه. أردت فقط أن تظهر براعة أن يحتوي هذا البرنامج. يمكنك الاختيار من بين العديد من صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة (حتى تلك التي لا تملك)، والأسهم الفردية (حتى تلك التي لا تملك وعدم دفع أرباح الأسهم). يمكنك اختيار ما يصل إلى 5 الأوراق المالية التي سيتم شراؤها تلقائيا عند فواصل زمنية مجدولة. وهذا كل ما في الامر. وستتاح الاستثمارات في الأوراق المالية 5 المحدد أعلاه تلقائيا، كل ثلاثة أشهر، لجنة الحرة. هذا النوع من البرنامج لديه العديد من الفوائد واضحة على القطرات التقليدية. في بالتنقيط التقليدية، فمن السهل جدا أن محفظتك تصبح زيادة الوزن مع سهم معين. النظر في مثالنا إنتل أعلاه. مع مرور الوقت، وضعك في إنتل ينمو باطراد، وإذا فعل الاستثمارات الأخرى الخاصة بك بشكل سيئ أو أنك لا التنويع في استثمارات جديدة، قد إنتل تصبح جزءا كبيرا من محفظتك. وهناك قاعدة عامة من الإبهام الذي أحب أن يتبع هو أنه لا يوجد الأسهم الفردية يجب أن تشكل أكثر من 5٪ من محفظتك. مع بالتنقيط، يمكن بسهولة كسر تلك القاعدة مع مرور الوقت. ولكن مع برنامج Scottrade، يمكنك انتشرت أرباح ليتم استثمارها في مجموعة واسعة من الأوراق المالية وصناديق الاستثمار المتداولة حتى المتنوعة، مما يجعل الحفاظ على محفظتك في ميزان أسهل بكثير. حقا، لا شيء يتوقف مستثمر من وجود استراتيجية مثل هذا إذا كان وسيط، على سبيل المثال، الطليعة (أو وساطة أخرى مع لجنة صناديق الاستثمار المتداولة مجاني). إذا كان لديك وسيط التي توفر صناديق الاستثمار المتداولة حرة جنة، يمكنك استخدام الأرباح التي تجمعها من جميع الاستثمارات الخاصة بك لشراء أي لجنة مجانية ETF مجانا. ومع ذلك، فإنه لا يمكن تعيين ما يصل الى القيام تلقائيا مثل FRIP Scottrade ل. لذلك، طالما أنك تحقق من حسابك بضع مرات في السنة، يمكنك خلق نتائج مماثلة مع ما يقرب من أي وسيط. برنامج Scottrades FRIP كبيرة من الناحية النظرية، ولكن للأسف فشلت في الممارسة العملية. برنامج Scottrades FRIP لديه بعض الجوانب السلبية التي تجعل هذا البرنامج غير فعالة تقريبا لمستثمرين جدد أو إذا كنت ترغب في إعادة الاستثمار في الأمن مع سعر السهم مرتفع. الاقتباس التالي يأتي من قسم الأسئلة الشائعة Scottrade في: "كم من المال يجب أن يكون في بلدي FRIP حساب ™ قبل أن يتم الصفقات؟ ذلك يعتمد على عدد من الأوراق التي تختارها، وسعر كل ورقة مالية والنسبة المئوية للرصيد ™ FRIP الخاص الذي تخصص لكل الأمنية. بشكل عام، والمزيد من الأوراق المالية لديك في حساب ™ FRIP الخاص بك، والمزيد من المال سوف تحتاج إلى جمع من أرباح عن الصفقات تحدث. وبالإضافة إلى ذلك، إذا كنت تخصيص نسب منخفضة لالأوراق المالية عالية الثمن، قد يكون لديك لتجميع مبالغ كبيرة في حساب FRIP ™ الخاص بك قبل تجارة سيعقد. على سبيل المثال، إذا قمت بتعيين 10 في المئة من التوازن ™ FRIP لتداول الأسهم في 200 $ للسهم الواحد، وسوف تحتاج ما لا يقل عن 2000 $ في حساب FRIP ™ للحصول على أي مشتريات في هذا الشأن. إذا كنت تعين 5 في المئة لتداول الأسهم في 400 $ للسهم الواحد، لن الصفقات تحدث حتى يكون لديك ما لا يقل عن 8000 $ في حساب FRIP ™ الخاص بك. هل هناك صيغة يمكنني استخدامها لتحديد الحد الأدنى اللازم في بلدي FRIP حساب ™ قبل الصفقات سوف يحدث؟ نعم فعلا. تقسيم سعر السهم من كل الأمن وفقا لمعدل توزيع تعيين. أعلى رقم تم إنشاؤه من قبل الأمن يمثل الحد الأدنى من المبلغ الذي تحتاج إليه قبل أي صفقات يمكن أن تحدث ". إذا قمت بإعداد تخصيص صغير من الأرباح لإعادة الاستثمار في الأمن مع سعر السهم مرتفع، (مثل أظهرنا أعلاه مع جوجل كواحد من الخيارات بنسبة 15٪). تحتاج إلى تراكم كمية كبيرة من الأرباح قبل اتخاذ أي شراء. في الواقع، إذا كان لديك جوجل المختارة في تخصيص 15٪، وكنت في حاجة أكثر من 5700 $ في الأرباح المتراكمة قبل اتخاذ شراءك الأول. (862 $ للسهم الواحد مقسوما على 0.15). لأي مستثمر، وهذا هو قدرا كبيرا من الأرباح، ويمكن أن يستغرق سنوات لتتراكم إذا كنت بدأت للتو. النظر في المستثمر الجديد الذي افتتح للتو روث الجيش الجمهوري الايرلندي مع 5000 $. يستثمرون أن 5000 $ إلى صندوق مؤشر SP 500، مثل SPDRs SP 500 صندوق (شريط: SPY). SPY يدفع حاليا من أرباح فصلية من 0،69 $ للسهم الواحد كل ربع سنة. 5000 $ سوف تشتري 30 أسهم SPY اليوم، لذلك يمكن للمستثمر يتوقع توزيع أرباح على المساهمين عن 21 $ في الربع، أو 84 $ سنويا، الأمر الذي يعني أنها لن تكون قادرة على شراء حصة إضافية من SPY لأكثر من 2 سنة! حتى اختيار الأوراق المالية ذات أهمية قصوى باستخدام هذا البرنامج. لا يمكنك اختيار الأمني ​​مع سعر السهم مرتفع إلا إذا كنت الحصول على كمية كبيرة من الأرباح. لهذا السبب، مستثمرين جدد حقا تحتاج إلى إعداد هذا البرنامج فقط مع 1 أو 2 على الأكثر الأوراق المالية مع سعر السهم منخفض نسبيا من أجل جني فوائد إعادة استثمار الأرباح. أنا أعمل حاليا على سلسلة أضواء صندوق المقبل. والتي ستركز على صناديق الاستثمار المتداولة متنوعة مع سعر السهم منخفض، لذلك يمكن للمستثمرين اتخاذ أفضل الاستفادة من هذه الاستراتيجية إعادة استثمار الأرباح. UPDATE: سلسلة أضواء صندوق يمكن العثور عليها هنا: 8220، وانخفاض الأسعار، المتنوعة صناديق الاستثمار المتداولة للتوزيعات إعادة الاستثمار 8221؛ للمستثمرين بدأت للتو، إذا كنت ترغب حقا في المشاركة في إعادة استثمار الأرباح، والنظر في صناديق الاستثمار التي تقدم إعادة استثمار أرباح التلقائي. Scottrade (وتقريبا كل وساطة أخرى) يقدم هذا مع صناديق الاستثمار المشترك. لأن صناديق الاستثمار تسمح لك لشراء أسهم كسور، أي أرباح، مهما كانت صغيرة، يمكن أن تساهم على الفور إلى إعادة استثمار الأرباح. لمستثمرين جدد، وهذا هو أفضل طريق للذهاب لرؤية حقا النتائج. فى الختام فكرة لبرنامج إعادة استثمار أرباح مرونة هو فكرة جيدة جدا. للمستثمر مع مبلغ محترم من المال استثمرت بالفعل، وهذا هو الاستخدام الهائل. ومع ذلك، لمستثمرين جدد البرنامج لا طائل منه تقريبا إذا لم تختر الاستثمارات بحكمة. منذ البرنامج لا طائل منه تقريبا لمستثمرين جدد، والعصا مع توصيتي من المستثمرين الجدد باستخدام وساطة مثل الإخلاص، الطليعة، تشارلز شواب أو حتى TD Ameritrade بسبب تشكيلة واسعة من ارتكاب حرة صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار. للمستثمرين مع حسابات أكبر، ونتائج Scottrades FRIP يمكن محاكاتها بسهولة عن طريق استخدام وسطاء لديك عروض من صناديق الاستثمار المتداولة حرة جنة. الفائدة الوحيدة له هذا البرنامج هو أنه يمكنك إعداد مشتريات التلقائي. حتى إذا كنت سيئة في تذكر لمستثمر الأرباح الخاصة بك، قد يكون هذا البرنامج بالنسبة لك. في النهاية، بل هو محاولة شجاعة من قبل Scottrade للحصول على العودة في المباراة، ولكن أنا فقط لا أرى أنها لعبة تبديل في هذه الصناعة. للمستثمرين الذين يتطلعون للمزيد من المعلومات عن برنامج جديد Scottrades، وهنا بعض الروابط: